Polityka AML
1. Cel polityki
JDR TECHNIK Sp. z o.o. przeciwdziała praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu i dyrektywami UE (AMLD).
2. Weryfikacja kontrahentów (KYC)
Przed współpracą hurtową lub transakcją o wartości powyżej 10 000 EUR weryfikujemy tożsamość klienta: dane rejestrowe (KRS/CEIDG, VAT UE – VIES), beneficjenta rzeczywistego (CRBR) oraz osobę reprezentującą.
3. Ograniczenia płatności
Nie przyjmujemy płatności gotówkowych powyżej 15 000 PLN (zgodnie z art. 19 Prawa przedsiębiorców) ani płatności od osób trzecich niebędących stroną transakcji. Płatności przyjmujemy wyłącznie z rachunków bankowych lub od licencjonowanych operatorów płatności.
4. Sankcje
Kontrahenci są sprawdzani na listach sankcyjnych UE, ONZ i polskiego MSWiA. Nie prowadzimy sprzedaży do podmiotów objętych sankcjami ani krajów objętych embargiem.
5. Monitorowanie transakcji
Analizujemy nietypowe transakcje (m.in. nieproporcjonalne wolumeny, nietypowe trasy dostaw, dzielenie płatności). Podejrzane działania zgłaszamy do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).
6. Przechowywanie dokumentacji
Dokumentację weryfikacyjną przechowujemy przez 5 lat od zakończenia relacji gospodarczej, z zachowaniem zasad RODO.
7. Odpowiedzialność i szkolenia
Za wdrożenie polityki odpowiada Zarząd. Pracownicy obsługujący sprzedaż przechodzą coroczne szkolenia AML. Polityka jest przeglądana co najmniej raz w roku.